首页大河网讯 近年来，中国农业银行焦作分行深入贯彻人民银行和总分行反洗钱工作部署，以科技赋能和制度创新为抓手，持续完善反洗钱合规管理体系，构建“全流程防控、全链条治理”的立体化风险防线，为维护区域金融秩序稳定贡献农行力量。
科技赋能，筑牢风险识别根基
焦作分行以客户身份识别为核心，依托大数据技术升级客户信息管理系统，实现客户风险等级动态分类管理。全年完成30份重点可疑交易报告报送，精准捕捉异常交易线索。通过智能分析模型对大额交易进行实时监测，结合客户行为特征建立风险预警机制，形成“事前预防、事中控制、事后处置”的全流程管理闭环。 在客户身份信息治理方面，开展专项清理行动，确保客户信息真实、完整、有效， 夯实反洗钱数据基础。
宣教并举，培育合规文化生态
创新“线上+线下”立体化宣教模式，全年组织专题培训12场，盖管理层、跨境业务等关键岗位人员800余人次。通过“以会代训”形式，在反洗钱合规管理委员会会议中系统解读最新监管政策，提升全员风险识别能力。在网点设立反洗钱宣传专区，制作原创宣传视频《守护金融净土》，开展反洗钱进社区等主题活动30余场，重点面向老年群体、大学生等易受骗人群普及反洗钱知识，累计发放宣传资料5000余份，有效提升公众风险防范意识。
机制创新，构建长效治理体系
建立“考核+督导”双轮驱动机制，将反洗钱工作纳入条线考核体系，通过季度通报、专项检查等方式压实主体责任。创新"三色预警"管理模式，对高风险客户实施重点监控，推动问题整改率提升至98%。反洗钱专项考核连续多个考核期位列全省前列，彰显合规管理质效。同时，积极参与行业自律公约落实，推动建立跨机构风险信息共享机制，形成反洗钱治理合力。 （卢红波）